Quy định về cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung tại Thông tư 30/2025/TT-NHNN có yêu cầu dùng tên thật cho tài khoản ngân hàng từ 01/4/2026.

Cụ thể, tại khoản 2 Điều 12, khoản 5 Điều 7 yêu cầu Các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán: Có trách nhiệm kiểm tra lệnh thanh toán, đảm bảo tính hợp pháp, hợp lệ. Đồng thời, phải hiển thị chính xác số tài khoản và tên tài khoản theo đúng thông tin đã đăng ký trong thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản của khách hàng trên các chứng từ giao dịch.

Vậy nên, tài khoản thanh toán bắt buộc phải trùng khớp với thông tin trên Căn cước công dân hoặc thẻ Căn cước nhằm tăng cường tính bảo mật và an toàn trong giao dịch.

Đồng nghĩa với việc các ngân hàng sẽ chấm dứt dịch vụ cho phép đặt biệt danh (nickname/iNick) cho tài khoản bởi vẫn còn tiềm ẩn rủi ro khi giao dịch và thanh toán

(Ví dụ: Gây nhầm lẫn khi chuyển tiền…)

KHUYẾN NGHỊ

Người dùng nên:

Kiểm tra lại tên tài khoản ngân hàng đã trùng khớp với thông tin trên Căn cước công dân hay chưa, chủ động cập nhật thông tin tại ngân hàng nếu có sai lệch;

Hạn chế sử dụng tài khoản không chính chủ để tránh rủi ro pháp lý.

Đối với tổ chức, doanh nghiệp:

Rà soát lại hệ thống thanh toán nội bộ, đảm bảo thông tin tài khoản sử dụng trong giao dịch là chính xác, hợp lệ.

Lưu ý khi giao dịch:

• Kiểm tra kỹ tên người nhận trước khi chuyển tiền
• Tránh chuyển tiền theo thông tin không rõ ràng hoặc có dấu hiệu bất thường